Чорний список МФО та шахраї

Від /

Оновлено: липень 2026. Матеріал редакції LeoCredit. Діяльність відповідає законодавству України та реєстру НБУ.

Чорний список МФО та шахраї

Там, де є гроші, з’являються аферисти. Кредитні шахраї маскуються під МФО, щоб виманити передоплату або дані вашої картки. Розберемо типові схеми, ознаки обману та що робити, якщо ви вже постраждали.

Типові схеми обману

  • «Комісія за схвалення». Просять сплатити наперед — після оплати зникають. Легальне МФО ніколи не бере плату до видачі кредиту.
  • «Страхування кредиту» наперед. Той самий трюк під іншою назвою.
  • Фішингові сайти-клони. Копія відомого бренду з іншим доменом, щоб вкрасти дані картки.
  • Запит CVV і SMS-коду. Ці дані не потрібні для зарахування грошей — тільки для крадіжки.
  • «Кредит 100% усім без перевірок». Обіцянка, якої не існує в реальності.

Ознаки фейкового МФО

  1. Компанії немає в реєстрі НБУ (як перевірити).
  2. Немає юридичної назви, ЄДРПОУ та адреси.
  3. Просять переказ на картку фізичної особи.
  4. Тиск терміновістю: «рішення діє 5 хвилин».
  5. Спілкування лише через месенджери, без офіційних каналів.
  6. Сайт без https або з дивним доменом.

Золоті правила захисту

  • Ніколи не платіть наперед за отримання кредиту.
  • Не повідомляйте CVV і SMS-коди нікому.
  • Заходьте на сайт кредитора вручну, а не за посиланням із розсилки.
  • Перевіряйте компанію в реєстрі НБУ перед заявкою.

Що робити, якщо вас ошукали

Негайно зверніться до свого банку й заблокуйте картку, якщо передали дані. Зафіксуйте докази (скріншоти, реквізити, листування) і подайте заяву до кіберполіції. Про підозрілу компанію також можна повідомити Національний банк.

Часті запитання

Чи законно, що МФО просить комісію до видачі кредиту?

Ні. Це головна ознака шахрайства. Легальний кредитор не бере жодної плати до видачі коштів.

Чи можуть просити CVV-код картки?

Ні. Для зарахування грошей достатньо номера картки. Запит CVV або SMS-коду — спроба крадіжки.

Куди звертатися, якщо став жертвою кредитних шахраїв?

До свого банку для блокування картки та до кіберполіції із заявою й доказами.

Обирайте перевіреного кредитора. LeoCredit працює прозоро й без передоплат. Оформити кредит →

Прокрутка до верху